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迈过比特币,区块链能走多远?

资本市场从来不缺大戏。就在滴滴和优步烧钱大战落下帷幕的同一天,8月1日,IBM宣布,预计最早将在今年9月份推出史上最大规模的区块链商用项目。高达1亿美元的投资额,让IBM一举成为区块链技术转向商业应用的最大机构之一。

就在一天前的7月31日,万向控股副董事长肖风透露,万向控股5000万美元专门投资区块链的VC基金,到现在已投资了2000多万美元,涉及全球范围的23家创业公司。

尽管曾经差点被“比特币”玩坏,2015年中国该市场规模几乎为零,但这些都不能阻挡“区块链”以摧枯拉朽之势成为科技和金融界最火爆的热点之一。被誉为“继大型机、个人电脑、互联网、移动社交网络之后计算机范式的第五次颠覆式创新”,头顶诸多光环、被寄予无限希望的区块链技术,将在国内市场掀起怎样的波澜?

一哄而上?

有了区块链这个不可撕页、不可跳页、不可更改、永不间断、永不损毁的在网上唯一真实存在的记账本,证明“你妈是你妈”成了轻而易举的事情。基于此,区块链技术首先在数字加密货币领域得以应用,以比特币为代表的虚拟货币也当之无愧成为区块链目前最成功的应用。而如果把这种以数字货币为起点的相关应用和支持软硬件称之为区块链1.0,那么现在我们已经开始向区块链2.0时代过渡。

日前,在赛迪顾问有限公司和中国电子报社联合举办的“2016中国区块链产业演进与投资价值专家研讨会”上,赛迪顾问通信产业研究中心副总经理刘若飞提出,区块链2.0由数字资产开启,可以理解为区块链技术在其他金融领域的应用,包括目前华尔街银行想要联合打造的区块链行业标准,以提高银行结算支付的效率,降低跨境支付的成本,以及交易所积极尝试用区块链技术实现股权登记、转让等功能。

刘若飞认为,区块链2.0应用加入了“智能合约”的概念,可以用于股权、债券和产权的登记、转让,证券和金融合约的交易、执行,甚至博彩和防伪等。

放眼未来3~5年,区块链有望进一步超越金融领域,应用在社会公证、智能化领域,进入3.0时代。从身份认证、公证、仲裁、审计,到域名、物流、医疗、邮件、签证、投票等,区块链3.0在社会治理中的应用,将覆盖人类社会生活的方方面面。

借助区块链技术,今后,在各类社会活动中实现信息的自证明,无须依靠某个第三人或机构来获得信任、建立信用,整个社会系统的运转效率将大幅提高。区块链技术有可能因此成为“万物互联”的一种最底层的协议。

在这样的大背景下,2015年开始,国内各地纷纷成立研究联盟以推动区块链技术的发展,如中国区块链应用研究中心(北京、杭州)、中国区块链研究联盟(北京)、中国区块链研究院(深圳)等。上海证券交易所、中国证券登记结算公司、大连商品交易所等都对区块链技术进行了研究,评估区块链对证券市场的影响。中信证券、广发证券、平安证券等十几家券商基金公司都对区块链进行了专题研究,并发表多篇投研报告。

而对于制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定的央行来说,其看待区块链的态度显然是更为审慎的。日前,中国人民银行科技司司长王永红表示,目前关于区块链的定义、结构等问题还没有确切统一的答案,如果仅仅从理论、前景等方面去讨论区块链意义不大,当前最重要的是先将区块链技术应用到实际生活场景中去,尝试利用区块链技术开发一些管理系统,通过实际应用来增强对区块链的理解和认识,从而推动区块链技术的快速发展。

中国交通银行副行长侯维栋也强调,对于金融领域来说,当前在区块链技术还没有很成熟的情况下,一定要关注其性能,运用区块链技术应该选定一个应用的方向,逐步去把它的价值挖出来,不要一说区块链,就全都一哄而上。

国内尚无成型商业模式

随着区块链技术在物联网、金融交易、网络安全、公共记录等多个领域的大显身手,这些领域的服务流程有望得以显著改进,甚至传统的商业模式也会被颠覆。

区块链技术带来的无处不在的价值交换,将使得人类社会形成一个多种设备无缝对接的价值互联世界。经济不再仅仅是金钱的流通,互联网不再仅仅是信息的流通,信息、金钱、价值得以有效配置和流通,人力内耗降到最低,社会成为真正意义上的去中心化组织。

带着对产业发展的美好憧憬,思诺环能创始人、能源区块链实验室研究员杨超和他的投资团队3个月时间在国内看了上百个项目,却还一分钱都没投出去。

“靠谱的不多,但我们还会继续寻找。”和几个月前相比,杨超的热情丝毫未减,“我坚信区块链技术需要从应用入手,自下而上地推动。”

和杨超的情况相似,文章开头提到的万向控股VC基金投资的23家创业公司,其中也仅有一家国内公司。

2015年,海外市场已经摆脱了区块链单一的比特币应用,逐步进入区块链2.0时代,以金融领域为入口探索区块链技术的应用。全球市场规模有望从2015年的9.8亿美元增长到2018年的41.4亿美元。

反观国内,区块链的应用探索还处于早期研究阶段,整体上至少落后先进国家1~2年。2015年,国内先后涌现了多家巨头公司布局区块链项目。在全球十大区块链投资机构中,中国机构占了三席:IDG资本、万向区块链实验室和数贝投资。但是总体而言,国内的区块链项目基本还处于研究设想、小范围试验阶段,少有成型的商业模式。

不过,刘若飞认为,尽管2015年中国区块链市场规模几乎为零,但是未来几年,随着国内资本对于区块链技术投资力度的不断加大,区块链在国内的商业模式逐步成熟,中国的区块链市场将进入高速发展阶段。预计到2018年,中国区块链市场规模将达到0.81亿元,到2020年将达到5.12亿元,2016年到2020年的复合增长率将达到115.6%%。

监管存在较大风险

区块链在迅速发展的同时,也对监管提出了新要求。一方面,区块链去中心、自制的特性淡化了国家、监管等概念,对先行体制带来了深刻冲击。另一方面,监管部门对区块链这项新技术也缺乏充分的认识和预期,法律和制度建立可能会十分滞后,导致与运用区块链相关的经济活动缺乏必要的制度规范和法律保护,无形中增大了市场主体的风险。

正如德勤中国区块链发起人、亚太区投资管理行业主管合伙人秦谊所说,当前不管是我们的国家、家庭还是所有的社会机构,都是一个中心化的组织,因而去中心化的区块链势必会挑战我们现有的价值观。

2013年12月5日,我国央行就发布了《关于防范比特币风险的通知》,称比特币不是一种货币,只是一种虚拟商品,金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。刘若飞表示,区块链的监管体系还尚未建立,但预计其监管体系将会在3年左右较为成熟。

由于区块链1.0数字货币目前仍被央行和政府严格监管,而且预计未来政府也不会大规模发展数字货币,所以区块链2.0金融领域的金融交易和资产管理在未来5年内应该是国内区块链市场最主流的应用场景。而区块链3.0的数据存储、数据鉴证和选举投票等应用场景还需要较长时间才能够发展成熟。由此看来,国内区块链市场发展将遵循从“私有链为主,联盟链为辅”到“私有链和联盟链并存”的演进趋势。在初级阶段,机构内部采用私有链来改造升级现有系统;技术成熟后,推广到行业应用,形成联盟链;而公有链由于效率低、监管难,难以被大规模应用。

预计到2020年,私有链市场规模将占到国内整体市场的51.1%%,联盟链约占46.2%%。

基于以上分析,具备区块链技术储备和应用场景的公司将成为投资重点。刘若飞认为,未来几年,区块链领域的主要商业模式会包括生态平台、垂直应用和第三方技术提供方等。首先,发展较早且汇聚大量应用开发者的技术平台提供方将逐渐形成生态平台,通过定制开发以及交易分成等方式获取收入。其次,伴随软件开源趋势和技术普及,区块链底层技术将不再是门槛,预计将衍生出大量提供第三方区块链技术服务的企业,通过项目制的方式获取收入。最后,在应用方面,无论是基于私有链还是联盟链的垂直应用都将百花齐放,在帮助交易各方面提高效率降低成本的过程中获取创造价值的部分收入。

具体来看,有两类投资线索值得关注:一是有望推出成熟的“杀手级”产品的国内外区块链创业公司。如R3 CEV、OpenCoin、Ethereum、Onchain和井通科技等,这些具有代表性的创业公司将带动整个区块链产业的投资热度。

二是有多年服务金融行业经验的金融科技类公司。目前大多数区块链领域的创新都围绕金融展开,金融科技公司不仅对金融业务有着深刻的理解,未来更将是区块链技术在金融领域应用的重要参与者。相关公司主要有恒生电子、飞天诚信、广电运通和信雅达等。

“尽管国内区块链技术仍处于导入期,市场上并没有可以大规模商业化应用的产品或技术;尽管有人认为,区块链应用还存在能耗、存储空间、处理大规模交易的抗压能力等种种技术缺陷;尽管还存在很多潜在的制约因素,”杨超告诉记者,“一旦区块链的应用服务有所突破,那么必将带来区块链产业和市场的爆发式发展。”

和记者道别,杨超转身消失在盛夏的大雨中,返回他位于北京的住所——那正是当年他用比特币套现购置的。

责任编辑:赵晨


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