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浙商银行携手IBM成功投产 基于企业级SOA的新一代柜面业务集中处理系统

作者:电子信息产业网来源:中国电子信息产业网发布时间:2009-12-22 17:08我要评论




 
2009年12月22日,杭州 今天,浙商银行股份有限公司(以下简称浙商银行)与IBM公司(NYSE: IBM)宣布与IBM共同合作成功部署基于流程优化及SOA架构的新一代柜面业务处理系统,开创了银行柜面业务系统的全新流程优化模式和面向服务架构(SOA)流程银行建设的成功案例。此项目是中国首个基于流程优化及SOA流程银行的成功实践,帮助浙商银行成为中国城市商业银行构建“智慧的银行”的成功典范。浙商银行和IBM合作成功运用SOA理念与IBM领先软件产品(FileNet,ESB等),能够更好地控制复杂的流程,有效地规避风险,极大地缓解前端柜面服务压力,实现更好的成本控制,从而使浙商银行能够为客户提供更便捷,更高效的银行服务体验。同时,此次成功合作也是基于IBM的相关先进技术和解决方案,精深的行业洞察以及服务全球的经验,是IBM作为中国快速成长型企业最佳合作伙伴的又一有力印证。


浙商银行副行长徐仁艳表示:“浙商银行的愿景是到2020年左右,成为经营有方、富有特色、业绩优良、具有一定国际影响的国内一流商业银行。为了更好满足浙商银行的5年战略发展规划,大力发展全国网络业务,既需要强有力的IT系统支持,流程再造也成为了业务发展的重中之重。此次和IBM合作的基于流程优化及SOA理念的新一代柜面业务处理系统成功落地,不仅为浙商银行有效规避成长中的风险,降低运营成本,实现跨越式发展奠定了良好的基础,同时也在构建“智慧的银行”的道路上迈出了关键一步。”


浙商银行 成功部署SOA 缔造流程银行典范


浙商银行是经中国银监会批准设立的第12家全国性股份制商业银行,于2004年8月18日正式开业, 以服务优质中小企业为市场定位。浙商银行当前正处于第二个五年计划,扎根浙江辐射全国经济发达的区域。浙商银行在稳健发展业务的同时,一直高度重视信息系统建设,以流程银行为目标,论证设计全行信息系统架构和建设路线图,以柜面业务集中处理系统建设为先导,构建SOA信息系统架构,建立全行信息系统有机连接的“ONE SYSTEM”体系;开发建设前后台协同处理、流程随需耦合、区分交易分类分环节管控的全新柜面业务集中处理系统。新一代柜面业务系统充分利用SOA架构所特有的重用性、组件化、松耦合等优势,增强业务处理的流程化、灵活性、管控力,实现了银行柜面业务垂直化、集中化、专业化处理的要求。基于IBM内容管理方面的高性能软件FileNet BPM(业务流程管理)和FileNet Content Management(内容管理)等产品,新系统在浙商银行实现了以全面的、敏捷的业务流程管理和内容管理为核心的流程银行实践。FileNet具有很高可扩展性,能够满足绝大多数复杂业务流程(往往涉及到数以百万计的交易)特别是银行业的需求。此外,新系统还融合了影像扫描传输、二维码和OCR识别、电子验印、并发流程、影像切割、要素外包录入、流程监测、后台集中管控等技术和内控方法。


浙商银行通过采用业务流程优化与SOA理念的技术架构能够更好的满足浙商银行的5年战略发展规划,实现资产规模的快速提升,在提高业务效率、增强内控效能、简化柜员操作、节省成本开支、提升客户服务、促进网点转型等诸多方面显现优势和创新活力。浙商银行成为第一家成功部署SOA的技术架构的流程银行,将更好的获得市场先机,为提升本行业的整体服务水平做出贡献。


IBM 端到端服务 助力打造智慧银行


在全球经济一体化的格局下,中国银行企业如果能够抓住智慧转型和创新的机遇,不仅可以做强做大,还有机会成为世界的标杆。为此,IBM建议国内银行业从开展业务运营创新与转型、实施整合的风险管理、加强新锐的洞察力与应变能力以及部署动态的IT基础架构这四大领域着手实现突破,用新思维、新能力和新模式构建“智慧的银行”。


此次浙商银行与IBM合作,基于SOA设计理念和IBM领先软件产品平台(FileNet,ESB等)开发新一代柜面业务处理系统,构建“以客户为中心”的业务处理流程和服务体系。SOA设计理念可以重新架构信息系统,互连互通各个应用系统,一项交易业务的处理可以同时调用多个应用系统的服务,以一个流程同步分工处理客户综合性的业务需求,系统可以根据客户需求,灵活、快捷地设计开发全新的银行产品和业务流程,更好地服务于客户。 SOA设计理念结合成熟灵活的工作流产品(FileNet)以及企业服务总线等技术,提供一个标准的、分布式、流程化的IT架构,通过松耦合方式联通相关应用系统,让银行内部所有的IT资源在异构环境之下,能够像搭积木一样进行组装和重用,这不仅可以更好地满足业务需求,支持银行业务流程再造,而且可以解决科技开发难点,可以整合和构建各个应用系统,形成全行完整有序、相互联通的信息系统架构,真正建立起“ONE SYSTEM”。通过业务流程再造结合SOA的引领和驱动,可以促进银行各项业务从传统单点处理向流程化处理转变,优化业务处理和经营管理模式,从而实现流程银行建设目标。


浙商银行SOA技术架构暨新柜面业务集中处理系统实施后,系统运行稳定,应用价值显著,主要表现在:


(1) 改善客户服务。新柜面业务系统优化柜面业务流程,简化前台业务手续,增强后台处理能力;分解业务环节,提高业务处理效率;方便柜员操作,更好地接待和营销客户,提升柜员和网点的客户服务能力。


(2) 提升内控效能。通过流程化、前后台分离、集中授权处理业务,增强了系统对前台柜员的内控制约,并且增加了影像分割录入凭证要素、付款人账户通过二维码自动识别等技术控制措施,不仅可以减少操作差错,而且可以减少柜面业务风险点,提高操作风险管控有效性。


(3) 减轻柜员压力。柜面业务由后台统一录入凭证要素、集中授权、异常监控等专业化处理,柜员只需审核单证的真实性和完整性,选择业务类型,扫描单证、录入关键要素,大大简化操作手续,可以有效减轻柜员工作压力。


(4) 节省成本开支。后台集中处理全行所有网点业务,提高了单笔业务处理效率,可以减少分散于各网点的后台人员和富余的临柜人员,节省开支。


(5) 支持网点转型。新柜面业务系统设计开发通用、标准的交易界面,有利于实行综合柜员制,柜员不仅可以经办现金、对公结算、理财等各种业务,而且拥有更多的时间与客户进行“一对一”的深度沟通和柜面营销,推介产品和业务,将网点真正建设成为对外营业和营销的窗口。


IBM大中华区副总裁严美凤表示:“IBM认为中国银行业是需要智慧银行的,只有从业务运营创新与转型、整合的风险管理、新锐的洞察与应变能力以及部署动态的IT基础架构着手,把智慧融入创新银行的营运模式,才能实现中国银行业的发展腾飞。浙商银行基于SOA的新一代柜面服务架构,能够有效缓解柜面服务压力,具有很高的灵活性处理业务高峰期的冗余业务量,从而保证银行服务质量。浙商银行是中国第一个采用该架构的商业银行。这为其日后业务的创新发展打下了坚实的基础。作为国内成长型银行的最佳合作伙伴,IBM具有服务于国内银行客户的丰富经验和创新能力,能够从企业信息化、管理咨询服务等各方面给予中国的银行企业全方位的支持,帮助他们实现卓越发展。”


IBM全球副总裁兼中国开发中心总经理王阳也表示:“走向智慧银行的旅途是一个长期的过程,在未来3~5年内,银行业会发生三大重要转变:国内本土银行,包括国有银行及各省银行正在向全球化、国际化的大银行转变;银行将以客户为中心;银行将更好地管理风险。而这一切,都是在以积极的姿态向智慧银行迈进。IBM中国开发中心软件服务团队(Lab Based Sevrices)在业务流程优化、SOA咨询、系统规划设计与实施等方面对浙商银行“智慧银行”的建设提供了全方位的支持,协助浙商银行实现了向智慧银行的转型。在此次项目中,双方共同的合作模式,对于中国更多的中国成长型银行起到示范作用。”


责任编辑:电子信息产业网
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